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即日起,这样转账=严查!国家重磅宣布!企业信息联网核查来了!

来源:财务第一教室、税务大讲堂、税台、税务师、中国政府网等 Jul 4, 2019 10:38:13 AM 浏览:68445 收藏:5

       6月26日,中国人民银行、工业和信息化部、国家税务总局、国家市场监督管理总局四部委联合召开企业信息联网核查系统启动会,共同运行企业信息联网核查系统。

 

1、国家重磅宣布!企业信息联网核查系统启动

 

        企业信息联网核查系统搭建了各部委、人民银行以及银行等参与机构之间信息共享和核查的通道,实现企业相关人员手机号码、企业纳税状态、企业登记注册信息核查三大功能。

 

一、划重点!企业信息联网核查主要内容有:

 

   1、建设企业信息联网核查系统是取消企业账户许可、优化企业账户服务、全面加强企业账户事中事后监管的基础性配套措施。

 

   2、目前,中国工商银行、交通银行、中信银行、中国民生银行、招商银行、广发银行、平安银行、上海浦东发展银行等8家银行作为首批用户接入企业信息联网核查系统,其他银行、非银行支付机构将按照“自愿接入”原则陆续申请接入系统。

   也就是说,很快系统会覆盖所有银行

 

   3、未来,四部门将深化跨部门信息共享和交流合作机制,逐步扩大企业信息联网核查系统功能,依托系统加大在企业和个人账户服务、信用信息共享等方面的深度合作。

 

二、联网核查系统对企业和会计有什么影响?

 

1、冒名开户、虚假开户的路子彻底堵死了!

 

   依托企业信息联网核查系统,银行、非银行支付机构等参与机构可以核实企业相关人员手机实名信息、企业纳税状态、企业登记注册信息等重要信息,多维度、及时、准确核实企业及法人身份真实性、了解企业经营状态、实际受益人等,动态识别企业开户资格,促进落实企业账户实名制。

 

2、私人账户避税行不通了!

 

   参与机构依托系统及时、准确识别企业身份,防范企业预留手机号码被他人操控、空壳公司开户、虚假证明文件开户等异常账户风险,提升开户审核水平和能力,遏制电信网络诈骗、洗钱、偷逃税款等违法犯罪风险,维护经济金融秩序,维护公众利益。

 

3、会计工作量大大减轻!

 

       一方面,依托权威、便捷的企业信息核查渠道,参与机构进一步提升开户审核效率,减少对辅助身份证明材料的要求,提高业务办理效率;另一方面,银行结合企业信息联网核查系统应用,进一步优化业务流程,利用企业信息联网核查系统反馈信息,减少企业填单等工作量,全面提升企业开户体验

 

2、央行重磅文件!10大方面,会计必看!

 

      2018年12月24日国务院第35次常务会议决定,在分批试点基础上,2019年底完全取消企业银行账户许可。同时强化银行账户管理职责,推动与相关部门信息共享,全面强化事中事后监管

 

      企业信息联网核查系统,是作为人民银行取消企业银行账户许可、加强企业账户事中事后监管的重要配套措施,为取消企业银行账户许可、优化账户服务、强化账户事中事后监管、防控账户风险提供基础性支撑。

 

      早前,央行重磅发布《关于取消企业银行账户许可的通知》(银发[2019]41号),明确:加强银行账户资金管控,取消开户许可证!

让我们回顾一下,当时的重点内容!

 

   1、2019年2月25日起,在全国范围内分批取消企业银行账户许可,2019年底前实现完全取消。

 

   2、在取消企业银行账户许可地区,办理基本户、临时户采用备案制

 

   3、按《人民币银行结算账户管理办法》(中国人民银行令[2003]第5号),严查企业基本户、临时户的开立、变更、撤销,并加强企业银行账户管理。

 

   4、建立涉企信息共享机制和企业银行账户违规联合惩戒机制。

 

   5、严厉打击企业多头开户,乱开账户,出租、出借、出售账户行为

 

   6、对企业银行账户进行监测,存在异常的,将受到处理和惩罚。

 

   7、基本户只能开一个,匿名账户和假名账户将无容身之地!

 

   8、企业银行结算账户,自开立之日就能办理收付款业务

 

   9、涉及可疑交易报告的账户,银行将按照反洗钱有关规定采取措施,核实违规的,严肃处理。

 

   10、企业每季度最少对账一次。

 

3、企业注意了!这样转账=严查!

 

     企业信息联网核查系统启动,意味着各部门之间的信息共享机制更加紧密、通畅和便捷,也意味着国家对企业账户资金转账的监管更加严格和有效。

 

   因而,6月26日起,会计们更要注意了!超限额划款、不合规的公对私转账、用私户发工资、乱用公户等这些行为都要小心了!在这里,给各位企业和会计两点提醒!

 

一、9种情况!企业容易被盯上!

 

   2017年7月1日正式实施的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号发布)给出了明确的答案:

 

1、3种资金大额交易会被严查!

 

   简单来说3种情况,会被重点监管!

 

      ①任何账户的现金交易,超过5万

      ②公户转账,超过200万。

      ③私户转账超20万(境外)或50万(境内)

 

2、6种可疑交易会被严查!

 

      金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,应当提交可疑交易报告。

   ①规模很小的企业,却常搞出上千万的流水!

   ②资金转入转出有异常,比如分批转入集中转出,或者集中转入分批转出。

   ③经营范围或者经营业务,跟资金流向没关联度。

   ④公户短期频繁且大额的给个人转账,或公户短期经常收到与业务无关的个人汇款。

   ⑤频繁开销户,并在销户前有大量资金活动。

   ⑥闲置很久的账户,突然启用,并且有大量的资金活动。

 

二、微信、支付宝等转账不规范也不行!

 

   根据《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》(银发〔2018〕125号),今年1月1日起,非银行支付机构也要提交大额交易报告了

      也就是说,2019年1月1日起,通过微信、支付宝等第三方支付机构转账出现大额交易和可疑交易也将受到严查!

 

      最后,提醒各位老板、会计,一定要小心转账问题,千万不要存在侥幸心理,现在企业信息联网核查系统正式启动,违规很容易被发现……想要节税应采取合法合规途径,而不是走私账逃税漏税!

 


来源:财务第一教室、税务大讲堂、税台、税务师、中国政府网等,税务经理人独家整理,转载需授权。

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